תהליך התכנון הפיננסי כולל מספר שלבים :
הנכסים הפנסיונים הנם חלק משמעותי מכלל הנכסים הפיננסים שמגלמים בחלקם הטבות ייחודיות במס , בעלויות ובתיכנוני הורשה.
כחלק מהתכנון הפיננסי הכולל נבדק גם תיק האשראי (הלוואות ומשכנתאות) הן מבחינת עלויות והן מבחינת תזרים , הצמדות ומטבעות.
בחירת המוצרים לחיסכון. בניית תזרים צפוי עד הפרישה ומהפרישה ועד 120 שנה.
